El regulador no avisa antes de multar.
RegTech AI sí.
Agentes de IA que monitorean CNBV, Banxico, CONDUSEF, UIF y SAT en tiempo real, identifican obligaciones emergentes contra tu manual de cumplimiento PLD/FT y generan reportes listos para auditoría, evitando multas millonarias y la fuga de clientes por sorpresas regulatorias.
hecho para ITFs (IFPE, IFPC), SOFOMs y financieras medianas en México
Usted no incumple a propósito.
Incumple porque nadie le avisó a tiempo.
La CNBV, Banxico y la UIF publican disposiciones constantemente. Un cambio no detectado no es un descuido — es una sanción esperando a suceder.
El regulador no avisa. Solo multa.
Circulares de la CNBV, disposiciones de Banxico y comunicados de CONDUSEF cambian sin previo aviso individual. Si nadie los está leyendo el mismo día, el incumplimiento ya empezó.
El oficial de cumplimiento vive apagando incendios
Revisar el DOF, circulares de la CNBV y avisos de la UIF a mano consume horas que deberían ir a fortalecer el programa PLD/FT, no a perseguir boletines.
Cada reporte es distinto, pero todos son obligatorios
ROR, ROI, ROIP, avisos a la UIF, informes a la CNBV. Sin trazabilidad ni historial de monitoreo, una auditoría se convierte en reconstruir meses de evidencia a la carrera.
Todo lo que necesita para mantener el cumplimiento continuo
Desde la detección del cambio regulatorio hasta el reporte listo para auditoría, RegTech AI cubre cada etapa del ciclo de cumplimiento.
Monitoreo multi-fuente en México
Rastreo continuo del Diario Oficial de la Federación (DOF), circulares de CNBV y Banxico, comunicados de CONDUSEF y disposiciones de la UIF/SHCP. Todo en un solo lugar.
Agentes especializados en regulación mexicana
Modelos ajustados a la terminología de la Ley Fintech (LRITF), la LFPIORPI y las disposiciones PLD/FT. Interpretan el impacto real, no solo el titular del boletín.
Alertas antes del vencimiento, no después de la multa
Notificación inmediata cuando cambia un plazo de reporte (ROR, ROI, ROIP), un límite de operación o un requisito de identificación de clientes (KYC).
Reportes listos para su oficial de cumplimiento
Documentación con historial de cambios, evidencia de monitoreo continuo y trazabilidad lista para la CNBV, una auditoría externa o el propio consejo.
Mapeo contra su manual de cumplimiento
Cada disposición nueva se compara automáticamente contra sus políticas internas PLD/FT. Identifica brechas y prioriza qué actualizar primero.
Cobertura PLD/FT, KYC y Ley Fintech
Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, identificación de clientes y límites de operación por tipo de ITF, todo bajo un mismo panel.
Avise a sus clientes antes que se enteren solos
Cuando un cambio regulatorio afecta directamente al usuario final — un nuevo umbral de verificación, un límite de transferencia, una comisión — se lo comunica primero usted. La sorpresa se convierte en confianza, no en fuga de clientes.
Las autoridades que sí importan en México.
Nuestros agentes consultan exclusivamente fuentes oficiales — sin blogs, sin resúmenes de terceros, sin información de segunda mano.
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
Autorización y supervisión de ITFs (IFPE, IFPC), disposiciones generales y sanciones.
Banco de México
Circulares sobre activos virtuales, medios de disposición y transferencias internacionales.
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros
Transparencia, publicidad y defensa del usuario ante servicios financieros.
Unidad de Inteligencia Financiera (SHCP)
Reportes PLD/FT: operaciones relevantes (ROR), inusuales (ROI) e internas preocupantes (ROIP).
Servicio de Administración Tributaria
Obligaciones fiscales, CFDI y reportes de operaciones relevantes en efectivo.
Diario Oficial de la Federación
Publicación de la Ley Fintech (LRITF), la LFPIORPI y sus reformas, monitoreadas desde el día uno.
Tres pasos hacia el cumplimiento automatizado.
Conecta tus fuentes
Configura tu tipo de entidad (IFPE, IFPC, SOFOM, financiera) y carga tu manual de cumplimiento. RegTech AI indexa automáticamente CNBV, Banxico, CONDUSEF, UIF y el DOF.
Los agentes monitorean 24/7
Rastrean cada fuente oficial de forma continua, identifican cambios relevantes y evalúan su impacto contra sus políticas PLD/FT. Sin intervención manual.
Recibe alertas y reportes
Ante una obligación emergente, recibe una alerta con acciones recomendadas y plazos sugeridos. Los reportes de auditoría se generan con un clic.
De vigilancia manual a monitoreo continuo.
Lo que cambia el primer mes con RegTech AI operando.
| Métrica | 🔴 Vigilancia manual | 🟢 Con RegTech AI |
|---|---|---|
| Tiempo revisando boletines y circulares | 8–12 horas/semana | <1 hora/semana |
| Fuentes monitoreadas | 1–2, cuando hay tiempo | CNBV, Banxico, CONDUSEF, UIF, SAT, DOF |
| Detección de cambios normativos | semanas después, si acaso | el mismo día de publicación |
| Evidencia para auditoría | capturas de pantalla sueltas | historial completo y trazable |
| Riesgo de sanción por desconocimiento | alto | mitigado con alertas proactivas |